Tabelas de convênio
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Cadastro de Tabelas de Convênio
Para iniciar o cadastro das tabelas de convênio :
Menu > Comissionamento : Tabelas de Convênio
Introdução às tabelas de convênios
O cadastro das tabelas de convênios é fundamental no sistema para que você tenha o controle na digitação das propostas bem como na previsão do que sua empresa deve receber do banco ou promotora parceira, e também pra deixar o cálculo de repasse de comissão do vendedor fácil e prático.
Não será necessário informar todas as tabelas de convênio existentes de todos os bancos que sua empresa trabalha, você pode começar pelas principais e posteriormente cadastrar conforme a demanda. Claro que você quer deixar tudo pronto, mas lembre-se que muitas tabelas você nem recebe comissão e nem gostaria que os vendedores utilizassem, então comece a descartar essas também.
Para que os seus vendedores não digitem propostas para qualquer banco em qualquer produto, operação e prazo, registre as combinações permitidas somente. A tabela de convênios é o primeiro passo para organizar os bancos, produtos, operações e prazos que você trabalha.
Cadastro das tabelas de convênios
Antes de começar verifique se o cadastro dos bancos, produtos, operações, promotoras (opcional) estão previamente cadastrados.
Clique no botão identificado como "Novo" e informe inicialmente o banco, a promotora (opcional), o produto e a operação. Logo abaixo você deve preencher a descrição da tabela, como por exemplo "Normal", "Flex", "Taxa 2,14" ... conforme a nomenclatura utilizada pelos bancos ou pela sua empresa. Logo em seguida você deverá preencher o intervalo de prazo como por exemplo de 60 a 72, ou prazo único como de 72 a 72, e por fim o início da vigência. A vigência é importante para determinar em qual data iniciou a tabela de convênio bem como os percentuais de comissão que serão descritos logo mais.
Multiplicador
Antes de iniciarmos o preenchimento das regras de comissão, existe um campo chamado Multiplicador que será utilizado de forma opcional. Ele é um fator, um campo de percentual, e já vem definido com 100%. Significa que para esta tabela de convênio o percentual ali informado será multiplicado pelo valor base da proposta em lugares identificados como Multiplicador (colunas, totais, metas). Para a meta dos vendedores bem como para medir a rentabilidade da tabela de convênio você pode definir tanto pra mais quanto pra menos este fator. Exemplo : As tabelas que são consideradas ideais para a venda, geralmente possuem um comissionamento alto, com isso você pode potencializar o multiplicador para um um valor acima de 100, ou seja, 120%, 150%, etc. Isso significa que, se uma proposta no valor de R$ 2.000,00 possuir um multiplicador de 150% então o valor para meta será considerado R$ 3.000,00. Porém se uma tabela é muito ruim, tem baixa rentabilidade, você pode definir com 50% ou até mesmo 0%, então o valor da proposta será reduzida pela metade ou até mesmo anulada na meta e nos relatórios identificados com o Multiplicador. IMPORTANTE : o multiplicador não vai afetar os valores originais da proposta cadastrados pelo usuário no formulário.
Regras de comissão (recebimento)
Para criar uma regra de comissão na tabela de convênio clique no botão azul com o símbolo de mais ( + ) ao lado do texto "Recebimento previstos da tabela".
Informe um nome para o recebimento ou deixe o nome padrão "Recebimento 1". No campo da frente informa o valor fixo em R$ (opcional) e o percentual que representa o quanto sua empresa recebe pela tabela de convênio. Exemplo : 10%. Uma proposta no valor de R$ 1.000,00 representará uma previsão de R$ 100,00 de comissão. Informe também sobre qual valor da proposta o cálculo será feito. Exemplo : Valor Financiado (Bruto), Liberado (Líquido), Parcela ou Dívida. Pronto! Inicialmente está tudo ok pro sistema gerar a previsão de recebimento nesta tabela de convênio. Se necessário acrescente mais recebimentos previstos como por exemplo a segunda parte do comissionamento. Exemplo : 6%. Então você terá uma previsão de 10% pra receber no primeiro comissionamento e depois 6% no segundo comissionamento. Importante : Não é necessário cadastrar o diferido na tabela de convênio pois será muito trabalhoso gerenciar essa quantidade de recebimentos, posteriormente informaremos uma forma prática de importar os valores recebimentos via importação de planilhas de excel.
Regras de comissão (repasse)
Pra cada regra de recebimento você deve ter reparado que existe uma sub opção de "Repasses do Recebimento", ou seja, é possível definir diferentes formas de repasse através dos Grupos de Repasse. Estes grupos podem ser criados no menu Comissionamento : Grupos de Repasse.
Os grupos de repasse funcionam de diferentes maneiras. Você pode definir um grupo de repasse sendo o vendedor, outro grupo sendo o parceiro, outro grupo sendo o gerente, e etc. Também há possibilidade de criar um grupo "não atingiu a meta" e outro grupo "atingiu a meta". Pra cada tipo de grupo é possível incluir as regras de repasse de comissão nas tabelas de convênios, e assim ficará fácil no momento do repasse selecionar qual grupo de repasse aplicar pois todos os percentuais estarão pré-cadastradas nas tabelas de convênios. Para aplicar os diferentes grupos de repasse você deve inserir os usuários pertencentes ao grupo de repasse, ou seja, quando criar um grupo de repasse você coloca os usuários pertencentes ao grupo. Um usuário pode pertencer a mais de um grupo. Exemplo : usuário A é do tipo parceiro, será colocado dentro do grupo de repasse PARCEIRO. O usuário B é do tipo funcionário, ele será colocado no grupo de repasse VENDEDOR como também no grupo ACIMA DA META e no grupo ABAIXO DA META, sendo assim é possível escolher um dos 3 grupos no repasse de comissão do usuário B.
Opções de Atualização e Correção da tabela de convênio
Para corrigir uma tabela de convênio acesse o menu da tabela, opção EDITAR. Esta opção deve ser utilizada em caso de correção ou se necessário informar uma data final da tabela, não sendo necessário um recadastro da mesma tabela.
Para atualizar uma tabela de convênio acesse o menu da tabela, opção ATUALIZAR. Esta opção deve ser utilizada em caso de atualização de novos percentuais e nova vigência onde a tabela de convênio será encerrada e ao mesmo tempo iniciará uma nova data de validade. Altere a data de início da vigência e deixe a data FIM vazia. Altere os percentuais e valores se necessário e cadastre. Esta ação fará com que a tabela em questão seja encerrada com data FIM anterior a data INÍCIO informada no formulário, e um novo cadastro será feito com a data INÍCIO.
De uma forma prática, quando o banco te envia novas tabelas de convênios para atualização, é a opção ATUALIZAR que você irá utilizar, ou seja, em um mesmo formulário você estará encerrando a tabela anterior e criando uma nova.