Status de proposta e Dashboard

Última atualização: 30/09/2019

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Cadastro de Status de Proposta

Para iniciar o cadastro dos status de proposta acesse :

Menu > Administrativo : Status de Proposta

Clique no botão identificado como "Novo" e preencha o formulário com os dados do status da proposta.
Este cadastro tem por finalidade criar todas as etapas da venda de um empréstimo consignado, desde a digitação até a aprovação ou cancelamento da operação. Cada empresa pode definir suas etapas de forma customizada, mas é importante não definir tantos status pois seu operacional poderá ter muito trabalho alterando todos eles.

Segue algumas dicas de status que podem ser utilizados :

- Digitado no banco
- Pendência de documentação
- Regularizado
- Aguardando Averbação
- Pago
- Cancelado

Isso não significa que você precisa trabalhar dessa forma, como dito anteriormente, as etapas vão definir a melhor forma de trabalho do operacional da sua empresa.

Para cada status é definido uma cor e um tipo de comportamento. É possível definir no status PENDENTE uma cor de atenção ou urgência, como por exemplo o vermelho. Para as propostas com este tipo de urgência é possível definir o comportamento ALERTA, esta opção irá apresentar todas as propostas com este status na tela inicial do usuário, como um alerta, para informar a cada responsável de proposta que é necessário algum tipo de ação. Certamente seu vendedor irá correr atrás para regularizar esta pendência, seja por falta de documentos ou alguma informação não digitada no cadastro.

Depois que esta etapa de PENDÊNCIA é concluída o seu vendedor pode interagir alterando o status para REGULARIZADO. Esta opção você pode configurar pra ele, ou seja, quando uma proposta estiver em determinado status é possível liberar a permissão pro vendedor (que por padrão não pode mexer nos status das propostas) responder com outro status, e a situação mais comum é trocar de PENDENTE para REGULARIZADO. Sendo assim o status PENDENTE estará sinalizado como pode editar e o status REGULARIZADO como pode escolher.

Outra opção de comportamento muito importante é a opção de cancelado. Para todos os status como cancelado, recusado e outros semelhantes você pode aplicar a opção CANCELADO para que estas propostas não sejam somadas em consultas e relatórios. A proposta estará visível porém não estará somando nos totais, e isso é importante para que você não tenha a ilusão de um total maior do que de fato é a sua produção válida junto a promotora/banco.

E por fim a opção de bloquear é quando o processo está concluído, geralmente o último status atualizado ou qualquer outra situação que você queira bloquear a edição de uma proposta preservando todas as informações de cadastro, sem correr o risco que alguém altere indevidamente.

Dashboard

O Dashboard do sistema pode ser configurado também no cadastro dos status da proposta. Para cada status é possível definir se a classificação da proposta. As opções serão : em andamento, pendente, cancelado, paga ou concluída.

Se uma proposta está na fase de andamento ou pendência ela estará no Dashboard de forma acumulativa pois entende-se que a proposta está na esteira, em fase de manutenção. Para as demais opções como canceladas, pagas ou concluídas existirá uma data de referência para selecionar, como uma data de estágio final da proposta. As datas possíveis são : Data Proposta, Data Averbado, Data Pagto Cliente, Data Pagto Portabilidade, Data Conclusão ou Data Cancelamento.

O Dashboard possui atualmente 3 quadros:

1º quadro

O primeiro quadro representa 4 classificações de propostas, as propostas cadastradas, as pagas, não pagas e canceladas. O valor de referência padrão é o valor BASE.

Propostas Cadastradas : são todas as propostas válidas, não canceladas, filtradas pela data da proposta (selecionada no formulário de cadastro da proposta) e estão dentro do período filtrado do quadro (Hoje, Ontem, 7 dias, 15 dias, 30 dias, Mês/Ano).

Propostas Pagas : são todas as propostas pagas de acordo com a configuração feita nos status das propostas, geralmente esta configuração vai trazer as propostas com data de averbação. O período também está dentro do filtro do quadro.

Propostas Não Pagas : são todas as propostas não pagas de acordo com a configuração feita nos status das propostas, geralmente esta configuração vai trazer as propostas sem data de averbação. O período também está dentro do filtro do quadro.

Propostas Canceladas : são todas as propostas canceladas de acordo com a configuração feita nos status das propostas com efeito de cancelamento. O período também está dentro do filtro do quadro.

2º quadro

O segundo quadro representa 4 (ou até uma 5ª opcional) fases da proposta, sendo as duas primeiras acumulativas no gráfico de pizza : em andamento e pendente. As outras duas fases, mais utilizadas, são : pagas e canceladas. Estas últimas duas não são acumulativas e possuem uma data de referência configurada. Por fim a fase de conclusão, pode ser utilizada ainda para definir uma fase após o pagamento da proposta. o valor de referência padrão é o valor BASE.

3º quadro

O terceiro quadro representa o ranking de vendedores da empresa, através da soma das propostas válidas do mês, tendo o valor BASE como referência padrão.